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Si vous souhaitez comprendre l'argument avant de décider quoi que ce soit, il se trouve déjà en entier sur ce site : les quatre rôles, les cinquante-deux avantages, et un exposé honnête des personnes à qui la stratégie ne convient pas.
Ce que vous recevrez à la parution
Une édition numérique, en français ou en anglais à votre choix, transmise par un lien de téléchargement à l'adresse courriel utilisée au paiement. Le paiement est traité par PayPal.
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Aucune relation professionnelle-client, et aucune obligation de quelque nature que ce soit. C'est un livre, et il est destiné à être lu avec scepticisme et vérifié auprès de vos propres conseillers.
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Rien sur cette page ne constitue une recommandation d'achat d'un produit financier. Le livre est éducatif. Avant d'agir, consultez un conseiller en sécurité financière autorisé, un comptable qui comprend l'interaction entre l'assurance vie entière avec participation et les règles fiscales canadiennes, et un conseiller juridique.
Ce que contient le livre
Quatre parties et douze chapitres, conçus pour être lus du début à la fin. La première partie définit le problème, où va réellement l’argent, les quatre rôles de toute entente de financement, et le coût de n’en exercer que deux. La deuxième expose l’idée elle-même, le dollar polyvalent, les cinquante-deux avantages accompagnés de leurs conditions, et un chapitre consacré à ceux à qui la stratégie ne convient pas. La troisième examine le véhicule : ce qu’est un contrat vie entière avec participation, comment il est structuré, et la discipline qu’exige son utilisation. La quatrième traite de ce que montre une illustration bien faite et des questions à poser.
Les annexes sont écrites pour être utilisées plutôt que sautées, questions fréquentes, glossaire de la terminologie canadienne, lectures recommandées et divulgation complète.
À qui il s’adresse
Aux Canadiens qui souhaitent comprendre correctement cette stratégie avant de décider quoi que ce soit, et qui préfèrent un exposé honnête des limites à un plaidoyer convaincant sur les avantages. Il ne présuppose aucune formation en assurance ni en fiscalité. Il présuppose que vous préférez qu’on vous dise quand quelque chose ne fonctionnera pas.
Il est tout aussi utile au lecteur qui conclut que la stratégie ne lui convient pas. Le chapitre 8 existe précisément pour cela, et un lecteur qui referme le livre en l’ayant écartée a été bien servi.
Pourquoi une édition canadienne
La quasi-totalité de la documentation sur ce sujet a été écrite pour les États-Unis, où le cadre fiscal et réglementaire diffère sensiblement. Le Canada n’a pas d’impôt successoral mais applique une disposition présumée au décès. Le test d’exonération prévu au règlement de la Loi de l’impôt sur le revenu n’a pas d’équivalent américain identique. Les avances sur police interagissent avec le coût de base rajusté en vertu de l’article 148. L’assurance est réglementée par province, et les titres varient d’une province à l’autre.
Appliquée telle quelle à une situation canadienne, la documentation américaine produit un conseil assuré et discrètement erroné. Chaque mécanisme, chiffre et mise en garde de ce livre suit la législation canadienne.
Format et livraison
Une édition numérique, en français ou en anglais, transmise par un lien de téléchargement envoyé à l’adresse courriel utilisée au paiement. Le paiement est traité par PayPal selon ses propres conditions et sa politique de confidentialité; ce site ne conserve aucun renseignement de paiement ni aucun renseignement personnel.
La commande ne crée aucune obligation ni relation professionnelle avec l’auteur. C’est un livre, destiné à être lu avec scepticisme et vérifié auprès de conseillers que vous choisissez vous-même.